老後資金が不安、資産運用を始めたい！と思っても、
など、たくさんのハードルがあるでしょう。
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ウェルストークってなに？
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いつ・いくら必要かが一目瞭然！？
どうせ生命保険や投資信託を売り込まれるんじゃないの？
そんなふうに疑っていませんか？
ウェルストークでは、登録する専門家が「お客様の利益」を最優先に考えて提案しているかどうか、公正・中立の立場にある公認会計士が厳しく監視しています。
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こんな方におおすすめ！
マイホームを購入したい！
マイホームを購入するか、賃貸に住み続けるか、悩んでしまいますよね。新築で一軒家を建てると、予算は平均4,500万円。ローンで購入した場合、最終的に支払う金額はいくらになるのでしょうか？金利はどれくらい？フラット35って私にも使えるの？頭金をどれくらい入れるの？こんなお悩みを持つ方は今すぐウェルストークでご相談を！
退職後、老後が心配だ！
引退する年齢は働き方によってまちまちですが、老後資金が退職金や公的年金だけで十分なのか不安ですよね。公的年金は実際にどれくらい支給されるのでしょうか？理想のセカンドライフ実現のためにどれくらいの資金を準備すべきなのでしょうか？保険や資産運用はどうすればいいの？こんなお悩みを持つ方は今すぐウェルストークでご相談を！
出産・子育てにお金がかかる！
出産と子育てに、どれくらいお金が必要になるのでしょうか？私立に受験するために塾に通うといくらかかるの？幼稚園～高校まで公立、大学が私立文系の場合、子ども1人の教育費は約1,300万円といわれています。それまでにどのくらい貯蓄しておけばよいのでしょうか？こんなお悩みを持つ方は今すぐウェルストークでご相談を！
うちの家計と生活費が心配！
現在の収支はトントンで、ときどき赤字になるんだけど、うちの家計はこれで大丈夫なの？家計の節約や貯蓄はどうやればいいの？病気やケガで働けなくなったときや万一のときの生活費や治療費はどうすればいいの？医療や介護は社会保険だけで大丈夫？個人年金は必要なの？こんなお悩みを持つ方は今すぐウェルストークでご相談を！
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- 3STEP
ウェルストークの相談の流れ
01
かんたんな質問に
3分間で回答
02
お金の知識レベルを
評価判定
03
不足する知識を
専門家に質問
希望する専門家を自由に選んでトーク開始！
あなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
ライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
ウェルストークの専門家は、将来の夢や理想に、いついくら必要なのか、
お客様に合わせてシミュレーションします。
ライフプランから、貯蓄計画、必要な保障についてアドバイスを行います。
住宅資金、教育資金、老後資金など必要なお金をゴールとして設定しておきましょう。
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ウェルストークが選ばれる4つの理由
01
公認会計士が監視
登録する専門家が「顧客本位の業務運営」に取り組んでいるかどうか、公正・中立の立場にある公認会計士が厳しく監視しています。
02
法律に基づく個人情報保護体制
相談対応する専門家は守秘義務を意識しており、お客様の大切な個人情報は慎重かつ適切に取り扱いしています。
03
専門家は何人でも相談可能
金融商品、不動産、企業経営、相続などすべての分野の専門家が揃っています。様々な専門家に何人でも相談することが可能です。
04
押し売り禁止
相談対応する専門家は、お客様のご希望や夢を叶えるサポートを行うことを目的とするため、無理な勧誘やしつこい営業は行いません。
ウェルストークならば、経験豊富なファイナンシャル・プランナーに24時間オンラインで相談することができます。
| ウェルストーク | 金融機関 | |
|---|---|---|
| 誰が相談に回答するの？ | 「お金」の専門家 | 「販売」の専門家 |
| 担当者の能力と経験は？ | FP資格保有者など ベテラン中心 |
新卒入社の 20代若手中心 |
| 取り扱える商品の数は？ | 無制限 | 自社のみ |
| いつ相談するの？ | 24時間 | 営業時間 |
| どこで相談するの？ | オンライン・チャット | 店舗 |
- Q&A
よくある質問
ウェルストークの利用方法を教えて下さい
ウェルストークはいくつかの質問に答えて、「お金」に関するあなたのお悩みを明確にし、その情報に基づいて「お金」の専門家にチャットを通じて相談できるサービスです。登録されますと、あなたの相談内容に応じて専門家からコメントが届きます。チャットで相談してみたいという専門家がいれば、個別に相談してみてください。
なぜ無料なんですか？
専門家からの登録料で運営しているため、ご利用者さまのご利用はすべて無料となっています。
どんな相談でもいいのですか？
もちろん構いません。ご利用者様の将来の夢が実現するように、専門家が最大限サポートいたします。これまで受けたご相談には「何から始めたらよいかわかりません」「証券会社や保険会社が多すぎて、誰に相談したらよいかわかりません」など様々なものでした。お気軽にご相談ください。
商品を押し売りされることはないですか？
ご安心ください。専門家がしつこい営業やお客様の利益を犠牲にする営業をしないように、公認会計士が厳しく監視しています。公正かつ中立的な立場にある公認会計士がいることで、安心してご相談いただくことができます。
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